IDENTIDAD LAVADA

Por

Pedro Miguel Lollett Rivero

Abogado – Experto Grafotecnico

Certified Fraud Examiner – CFE

Lavado de Dinero es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de dineros provenientes de actividades ilegales, tanto en moneda nacional como extranjera y cuyo fin, es vincularlos como legítimos dentro del sistema económico de un país. Es la canalización de efectivo y otros fondos, generados en actividades ilegales, a través de instituciones financieras y negocios legales, para ocultar la procedencia de esos fondos.

En la etapa de estratificación, se trata de ocultar más el rastro que une los fondos a la actividad ilícita mediante la acumulación de una serie de complicadas transacciones financieras. Estas transacciones se deben disfrazar para fundirse con los billones de dólares de transacciones legítimas que se realizan a diario.

Para la realización de la actividad, los delincuentes han ideado múltiples mecanismos, técnicas y/o procedimientos para lograr sus propósitos.

En las etapas finales, aquellas donde se entra en contacto con las instituciones financieras, económicas o comerciales, con la finalidad de colocar el dinero sucio, es obligante ocultar la verdadera identidad del lavador, paso fundamental para romper la cadena causal que permitiría rastrear la fuente de procedencia del dinero mal habido; en este orden de ideas, una ineficiente identificación de la identidad de la persona, abre la puerta a la posibilidad de lograr con éxito el cometido. Las procedimientos de identificación que se efectúan en los bancos, pese a que cada día son mejorados, todavía presentan vulnerabilidades que en parte son fallas del propio sistema general que se utiliza para lograr el establecimiento de la identidad de una persona. 

Identidad e Identificación de las Personas.

Luce apropiado, manejar la noción de “identidad civil” o “identidad personal”, pues es la que necesita evadir el lavador para lograr sus cometidos, allí, donde precisamente necesita pasar invertido o evadir una identificación administrativa, ante quienes no son expertos en actividades de identificación, y donde solo se establece una simple relación rostro – cédula de identidad o pasaporte, ni tampoco una verificación precisa de dispositivos de seguridad y autenticidad de los documentos de identificación personal, como tampoco, en términos normales, hay un uso eficiente de los registros dactilares cuando ellos son tomados.

Por identidad civil, se designa a la identidad constante en los asientos y registros, legalmente producidos, conforme a las leyes y normas en la correspondiente oficina o institución nacional autorizada para ello, relativos al nombre civil y a los demás datos filiatorios, que en algunos caso abarca la edad, estado civil, profesión, grado de instrucción, etc.; a través de la cual, para todos los efectos jurídicos, se puede probar la existencia real de un individuo, al cual, privativamente se refieren tales asientos o registros. Los procedimientos inherentes a la identidad civil, encuentran un alto grado de distinción, mediante la emisión de una cédula de identidad, contentiva de un número individual, único y exclusivo, asignado a esa persona, supletoriamente y para fines de identidad civil a nivel internacional, el Pasaporte tiene el mismo alcance e importancia, pero dejando mayores brechas o espacios a la inseguridad jurídica de la identificación personal.

La Falsificación de Documentos, es la acción de crear, hacer, modificar o suplantar, por diversos métodos o sistemas, un documento, existente o no, para haciendo uso del mismo, obtener un beneficio o provecho, para sí o para un tercero, o causar un perjuicio a terceras personas con su uso o aprovechamiento.

Dentro de este contexto, esta la Falsificación de Documentos de Identidad, que conforme hemos expresado antes, la delincuencia especializada en labores de lavado de dinero, necesita y requiere imperiosamente, para ocultar su verdadera identidad, por lo que privilegian el usar a terceras personas en las labores de contacto directo con las instituciones financieras o comerciales, que utilizaran para tales fines; y cuando les corresponde actuar de manera directa, simplemente lo primero que hacen es ocultar su identidad mediante el uso de documentos de identidad falsos (cédulas o pasaportes). En este sentido, se pueden dar tres situaciones más o menos generalizadas. a) Falsificación Integral de Documentos de Identidad, b) Falsificación Parcial de Documentos de Identidad. c) Persona ficticia con documentos de identidad autentico.

Falsificación Integral de Documentos de Identidad.

Es la falsificación total o por creación integral, mediante la cual se imitan los textos, firmas, impresiones de sellos y timbres fiscales si los hay, soportes, materiales, etc. de documentos de identidad genuinos. También se la identifica como, un documento enteramente fabricado a partir de ciertos elementos del modelo, con una suma de detalles inventados. Hecho éste último, que aunque parezca difícil, es más sencillo de lo que parece, pues en este tipo de falsificación, el delincuente solo requiere que lo macro de un diseño sea realmente semejante, pues tiene pleno conocimiento de que, más de un 95% de los ciudadanos, desconocen plenamente las características y detalles específicos de protección y seguridad de los documentos de común circulación. Un simple ejemplo de ello, lo encontramos en la falsificación de papel moneda, donde a pesar de su extremo uso por el público, de la gran difusión que se da de las medidas o elementos de seguridad que tienen incorporadas y de ser un bien tan apreciado por sus usuarios, los falsificadores de papel moneda, día a día, lanzan a la calle cuantiosas sumas de billetes falsos que circulan con facilidad; cuanto más no sucederá con los documentos de identidad (Cédulas o Pasaportes), de los cuales escasamente se habla en los medios de comunicación y de los cuales no se divulga con propiedad y constancia, las características de seguridad que deberían verificar los usuarios de dichos documentos. Como Experto Grafotécnico, he trabajado en casos, donde se han abierto cuentas bancarias con una fotocopia a color y plastificada de una cedula de identidad, una excelente fotocopia si, pero como tal, un documento falso por uso y destinación; de igual modo, han pasado estas reproducciones xerograficas en Notarias, Registros, tribunales, etc.